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擔任保全工作的許清隆,曾經透過單一國家股票型基金投資獲利,由於距離退休的年限越來越近,開始考慮是否應該在今年很多股市創新高之際進行獲利了結,轉進保守型的債券基金等,但是又覺得低利環境下,股票型基金的收益仍比較吸引他,因此尋求專家意見。



許先生目前每月可投資金額高達15,000元,已經對於之前投資的印股基金進行獲利了結,但是仍希望賺取較高的報酬,不知道可否再持續投資印股基金還是有其他更好標的?

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我的職業是在賣場擔任保全人員,目前每月我的固定薪資約有45,000元,家庭每月的水電與飲食等必要開支大約3萬元,好在小孩都已經大學畢業,因此扣掉這些必要開支,我每個月約能有1.5萬元的儲蓄。在過去三年的時間裡,因為聽信理財顧問的建議,提到印度因為新人上任,想要大刀闊斧進行改革,未來前景相當看好。但因為我是第一次接觸基金,也不敢太大膽投資,所以就以每月定期定額5,000元的方式配置印度股票基金。從2013年9月至今,三年半的時間,這檔基金的淨值一路從17元一路上漲到27.1元,我算是賺得相當多了;再加上印度股市之前已創下新高,這檔基金的淨值也創下歷史新高,所以最近想要贖回這檔基金。可是,雖然我已經獲利了結,但現在距離退休仍有七年的時間,而且我發現每月定期定額5,000元,三年下來投入本金也才18萬,所以就算報酬率高達50%,但賺得還是不夠。所以我計畫未來擴大定期定額的金額,請問還可投資持續創新高的印度股市嗎?從準備退休旅遊基金的角度來看,印度真的還可以繼續投資嗎?(工商時報)

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